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防范非法集資宣傳——守住錢袋子 · 護好幸福家
來源:政務(wù):天峨法院   作者:   發(fā)布時間:2023-6-21 8:38:00

        6月是全國防范非法集資宣傳月。為進一步提升社會公眾防范非法集資的意識和能力,厚植“全民防非、主動拒非”的良好社會氛圍。今天我們一起來學(xué)習(xí)防范非法集資知識,守住錢袋子、護好幸福家!

        什么是非法集資?

        根據(jù)《防范和處置非法集資條例》,非法集資是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定,以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式,向不特定對象吸收資金的行為。非法集資的主要罪名有集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪、企業(yè)債券罪。

        非法集資有哪些手段?

        1、許諾高額回報。不法分子為吸引群眾上當,編造“一夜成富翁”的虛假神話,許諾還本付多倍利息或給予高額回報。同時為了騙取更多的人參與集資,在集資初期往往按時足額兌現(xiàn)承諾,待集資達到一定規(guī)模后,便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃,使集資參與人遭受經(jīng)濟損失。

        2、編造虛假項目。不法分子大多通過注冊貌似合法經(jīng)營的公司或企業(yè),打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、開展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新等幌子,編造虛假項目,騙取社會公眾信任。承諾高額固定收益,騙取社會公眾投資。

        3、虛假宣傳造勢。不法分子在宣傳上一擲千金,聘請明星代言、站臺,在各大廣播電視、網(wǎng)絡(luò)等媒體發(fā)布廣告、雇人廣為散發(fā)宣傳單,制造虛假聲勢。

        4、利用親情誘騙。有些非法集資參與人,為了完成或增加自己的業(yè)績,利用親情關(guān)系,編造自己獲得高額回報的謊言,拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入,使參與人員迅速蔓延,集資規(guī)模不斷擴大。

        非法集資的法律責(zé)任后果有哪些?

      《中華人民共和國刑法》第一百七十六條規(guī)定非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑,并處罰金。

        單位犯前款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,依照前款的規(guī)定處罰。

        有前兩款行為,在提起公訴前積極退贓退賠,減少損害結(jié)果發(fā)生的,可以從輕或者減輕處罰。

       《中華人民共和國刑法》第一百九十二條規(guī)定以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數(shù)額較大的,處三年以上七年以下有期徒刑,并處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的,處七年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處罰金或者沒收財產(chǎn)。

        單位犯前款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,依照前款的規(guī)定處罰。

       《防范和處置非法集資條例》第三十條規(guī)定對非法集資人,由處置非法集資牽頭部門處集資金額20%以上1倍以下的罰款。非法集資人為單位的,還可以根據(jù)情節(jié)輕重責(zé)令停產(chǎn)停業(yè),由有關(guān)機關(guān)依法吊銷許可證、營業(yè)執(zhí)照或者登記證書;對其法定代表人或者主要負責(zé)人、直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告,處50萬元以上500萬元以下的罰款。構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。

        如何防范非法集資?

        四看:一看融資合法性,除了看是否取得企業(yè)營業(yè)執(zhí)照,還要看是否取得相關(guān)金融牌照或經(jīng)金融管理部門批準。二看宣傳內(nèi)容,看宣傳中是否含有或暗示“有擔(dān)保、無風(fēng)險、高收益、穩(wěn)賺不賠”等內(nèi)容。三看經(jīng)營模式,有沒有實體項目,項目真實性、資金的投向去向、獲取利潤的方式等。四看參與集資主體,是不是主要面向老年人等特定群體。

        三思:一思自己是否真正了解該產(chǎn)品及市場行情。二思產(chǎn)品是否符合市場規(guī)律。三思自身經(jīng)濟實力是否具備抗風(fēng)險能力。

等一夜:遇到相關(guān)投資集資類宣傳,一定要避免頭腦發(fā)熱,先征求家人和朋友的意見,拖延一晚再決定。不要盲目相信造勢宣傳、熟人介紹、專家推薦,不要被高利誘惑盲目投資。

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